Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Malo

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Malo

Le conseiller en gestion de patrimoine à SAINT-MALO et partout ailleurs, tel que nous le percevons au sein de notre bureau principal à RENNES implique d’oeuvrer dans votre intérêt avec une expertise à la fois financière, juridique et fiscale.

En tant que chef d’orchestre de vos biens, nous nous concentrons sur la Structuration, la Protection, l’Optimisation et la Transmission de votre patrimoine.

La multitude des choix de placements et leur complexité rendent plus difficile la prise de décision et nécessitent plus de connaissances, d’informations et de temps à y consacrer.

Des professionnels diplômés, certifiés et agrémentés à votre service

Structuré au sein d’une chambre professionnelle, le conseiller en gestion de patrimoine à SAINT-MALO, ou partout ailleurs, doit apporter une expertise et un conseil appuyé par des diplômes et des compétences reconnues et validées par des autorités de tutelles telles que l’ORIAS. Notamment :

  • Conseiller en Investissement Financier (CIF), relatif à la commercialisation des produits financiers sous le contrôle de l’Autorité des marchés financiers.
  • Courtier en Opération de Banque et Service de Paiement (COBSP) pour vous proposer toute l’expertise en matière de placement bancaire.
  • Courtier en Opération d’Assurance (COA).
  • Titulaire de la carte d’attestation immobilière pour accompagner vos transactions immobilières durant votre vie (location, achat, vente …).
  • Compétence Juridique Appliquée (CJA) pour vous apporter un vrai conseil juridique.

En plus de ces impondérables réglementaires, notre société MONOCEROS CAPITAL par le biais de l’un de ces associés bénéficie de diverses certifications et agréments, gage de notre compétence sur les marchés financiers :

  • La Certification Autorité des Marchés Financiers (AMF).
  • Certification Lutte Contre le Blanchiment et Financement du Terrorisme (LCB/FT).
  • Une Certification en Gestion des Investissements et Private Equity.
  • Les Certifications BLOOMBERG comme opérateur sur les marchés boursiers (BESS et BAT).

Une profession qui vous offre des garanties financières

Sachez que votre conseiller patrimonial dispose de garanties financières obligatoires à l’exercice de cette profession.

En cas de désaccord ou de conflit, notre association professionnelle de tutelle peut être saisie. Cette dernière dispose d’une commission d’arbitrage. Vous avez également la faculté de faire appel au médiateur de l’AMF ou de la Commission de Médiation et d’Arbitrage de PARIS par exemple pour certains litiges.

Faute d’obtenir satisfaction ou un point d’accord, la saisine d’un tribunal qui tranchera le différend reste également une option possible.

Les avantages de recourir à un conseiller en gestion de Patrimoine à SAINT-MALO

Un diagnostic et des services personnalisés

Aussi spécifique et unique que l’est votre situation, le diagnostic personnel permet au conseiller en gestion de patrimoine à SAINT-MALO ou partout ailleurs, d’évaluer votre tolérance au risque (le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter pour vos placements), d’analyser vos objectifs, puis de vous proposer des solutions personnalisées et optimisées.

D’autre part, sur la durée, nous sommes tenus à une vérification ponctuelle de l’adéquation de nos préconisations prises.

Source d’information, force de proposition et stratégie

Votre conseiller en gestion de patrimoine à SAINT-MALO est à votre écoute. Il évalue vos idées et répond à vos questions ou interrogations. Il vous fournit des explications sur les concepts et les stratégies adéquats à mettre en place et vous accompagne pour garder le cap sur vos objectifs.

La sélection de placements spécifiques et adaptés

En effet, les conseillers en gestion de patrimoine libéraux ont une grande capacité à sélectionner les meilleurs placements du marché grâce à une indépendance capitalistique et à la flexibilité de leur structure. Ainsi nous vous apportons des solutions diversifiées afin d’optimiser le couple rendement/risque, tout en répondant à vos aspirations.

Un partenariat solide et durable

Le conseil en gestion de patrimoine à SAINT-MALO, RENNES ou ailleurs repose avant tout sur la notion de confiance mutuelle. Notre rôle, tel un médecin de famille est d’assurer la confidentialité des informations relatives à votre patrimoine, et vous, par la même réciprocité, ne devez omettre de lui communiquer les informations relatives à votre situation personnelle et financière, ou de vos objectifs patrimoniaux. L’honnêteté, la transparence et le respect sont la base d’une relation de confiance, et la communication la clé d’un partenariat pérenne sur la durée.

Votre profil est évolutif tout au long de votre vie, vos objectifs et stratégies patrimoniales évolueront également au gré de ces étapes. Ainsi, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine à SAINT-MALO, RENNES, DINARD ou ailleurs offre un partenariat qui va au-delà d’un simple entretien. Notre accompagnement, régulier sur le long terme, apparaît sans commune mesure avec la relation que vous entretenez avec un conseiller clientèle de votre banque ! En effet, grâce à un suivi adapté, votre Conseiller patrimonial vous sollicitera régulièrement. Notamment pour vous informer d’une nouvelle disposition législative, de l’évolution des marchés boursiers où vous recommander des ajustements juridiques, fiscaux ou financiers nécessaires.

N’hésitez pas à nous solliciter pour définir vos objectifs et vous proposer nos solutions d’optimisations et de placements.